地下钱庄是什么意思啊最新章节_第3部分第1页_地下钱庄是什么意思啊免费阅读_独来读网作品

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第3部分（第1页）

来越大。

他举了个例子说，经查获，广东潮汕地区的一个地下钱庄在联合该地区骗取出口退税案件中，实行骗税、骗汇、套汇与洗钱一条龙作业。他们先把骗得的税款通过地下钱庄汇到新疆伊犁，从伊犁的银行中提款出来到乌鲁木齐外汇市场换成外汇，用飞机运到广州，再用汽车运到深圳、汕头一带，然后用船把外汇现钞运到香港，通过关系打入香港银行，再从香港把外汇汇到潮阳，形成洗钱链条。

第二条，是高科技手段的运用规律。地下钱庄经营活动的最大特色是“骗”。但此“骗”不是彼“骗”。钱庄内部与经营线路之间讲诚信不骗，而对外部则千方百计玩弄诡计，直接采用高科技手段骗取财富。他们一是通过手机或计算机网络发布虚假广告信息，骗取受害者银行卡号和密码进行提款或转账；二是直接伪造信用卡套款；三是通过外卡收单业务套取银行资金。2002～2003年初，在东南沿海各地陆续发生了地下钱庄与韩国犯罪集团勾结，通过收买特约客户大规模套取银行资金的有组织、有预谋的外卡收单业务诈骗案，涉及韩国发行卡上千张，银行被套资金数千万元。

第三条，是寻求保护的诱饵钩规律。地下钱庄的庄主深知他们的经营活动非法，靠此敛聚的财富容易树大招风，只有通过寻找官场保护、法律掩盖以及同伙的帮衬，才能蒙混过关。拟，他们把很大精力集中于开展非正常业务，设计铦钩抛出香饵拉干部下水。主要手段有四大招：一是以钱为第一利器，送上足以震撼对方灵魂的巨款；二是抓住某些权势之人好色弱点，送上美女并为之安排“二奶”安乐窝；三是诱惑对方出国旅游、赌博、吸毒、供养对方子女国外留学；四是与其结成利益共同体，送别墅、汽车、红利、股份。庄主把地下钱庄办成股份制，股东成分极其复杂，公检法和政府官员必备其中。

“同志们，——”

说到这里的时候，林风蓝环扫了四周一阵，高声说道：

“地下钱庄的存在，严重扰乱了我们国家的经济金融运作规律，在一定程度上割裂了国家经济金融安全体系，另外也造成国家财产的严重流失。

“我举两个例子。第一个例子，是地下钱庄暗中骤进骤出大量资金，让我们国家近年的多种经济金融数据失真。就拿GDP来说，不少有识之士已经认识到一点：GDP当中的数据有些失真，而其害群之马之一，就是地下钱庄。同志们，我们国家在发展市场经济的关键阶段，科学决策非常重要。一旦经济金融数据失真，那么，谈何科学决策！

“第二个例子，地下钱庄造成国家大量财产的外逃和流失。”

他随手举起了一张白纸，一边说着，一边把它撕成碎片。

“假设这是地下钱庄运作的全部的钱款，他们在洗钱过程中，从国内到境外，搬运费、境外过路费等等，中间就去掉了一块；他们把剩下的钱搬到境外，又要支付各种各样的开销，损失大半。这些钱最后剩下多少？不到三分之一！我这里有一个数据：非法所得转为合法收入的总额仅为当初外逃资本的30％。”

林凤蓝高举着剩下的纸片，大声说道：

“触目惊心啊，同志们！国家的财产就这么被这些人玩掉了！我们能不重视吗？”

赵铁柱没想到这中间的资金损耗竟然会如此之大，他听得目瞪口呆。

他坚信这个数据。专家说的，错不了。

参加会议的F省的其他人，也听得发愣，有的开始交头接耳，很快复归于平静。

“所以，我们每一个身负经济金融安全之重责的人，都要认真思考这个问题，群策群力，想方设法，遏制这些非法的地下钱庄。这些害群之马要是得不到有效的遏制，那么，我们国家的经济金融就会非常危险了！我们绝不能任其这样危害下去！”

林风蓝说得掷地有声。

“下面我再谈一下应该对现阶段东南沿海地区地下钱庄采取什么样的遏制策略。当然，这只是我个人的一孔之见。”

林风蓝接着说道。